Supersociedades toma medidas de intervención por captación ilegal de dineros a Gobank y Cuántica Digital

La Superintendencia de Sociedades decretó intervenciones judiciales, para procurar la devolución de los dineros, por desarrollar actividades de captación masiva y habitual de dineros del público sin autorización previa del Estado de dos empresas en el país: Cuántica Digital y Gobank Inversiones.

El Superintendente de Sociedades, Billy Escobar Pérez advirtió que este tipo de captaciones de dinero por personas no autorizadas cada día se reinventa aprovechando el uso de las nuevas tecnologías a través de internet.

De acuerdo con la investigación de la Superintendencia, a través de autos de 24 de octubre de 2024 se decretó la intervención judicial, sobre la sociedad Cuántica Digital, una firma constituida el 3 de enero de 2022, e inscrita el 22 de marzo del mismo año ante la Cámara de Comercio de Ipiales (Nariño).

El modelo de negocio consintió en “recibir dinero del público en forma masiva, para un  supuesto ‘proyecto de inversiones’ para desarrollar actividades de ‘trading’ a través de tres bróker extranjeros", detalló la superintendencia.

En la investigación, se evidenció que la sociedad no adelantó realmente operaciones de “trading de alta frecuencia”, ni tampoco tenía vínculos con bróker extranjeros que permitieran identificar las negociaciones de valores o criptoactivos que hayan originado pérdidas o ganancias, ni el desarrollo de un ejercicio económico que le permitiera generar ingresos para satisfacer las obligaciones adquiridas.

Además, la captación ascendió a un valor aproximado de 1.543.144.344 pesos de al menos 230 personas que afirmaron haber entregado dinero a Cuántica Digital.

En el caso de Gobank, la Superintendencia Financiera señaló que el modelo del negocio consistió en recibir dineros de terceros “a título de accionistas”, así como bajo la suscripción “contratos de inversión” con la promesa del pago de una rentabilidad fija mensual entre el 3,5 y el 5 por ciento, en un plazo de doce meses.

"La sociedad se presentaba como un ’Banco de Inversión’ con presencia en Cartagena, Cali, Bucaramanga, Santa Marta, Medellín y Bogotá, mostrándose como una compañía dedicada a inversiones e inteligencia financiera bajo el supuesto de ‘invertir en empresas y nuevas ideas’, con el conocimiento del mercado de ‘divisas’, ‘bolsa de valores’, ‘proyectos empresariales’ y ‘franquicias’", dijo la superintendencia.

En ese caso, la captación ascendió a un valor aproximado de 1.961.310.000 pesos, obligándose con al menos 93 personas y con más de 135 obligaciones.